Программы лизинга
Специально для своих клиентов компания разработала программы лизинга. Исходя из специфики каждого клиента, данные программы помогут выбрать самый оптимальный вариант финансирования - лизинг.
Программа «Лизинг-Стандарт».
Наиболее востребованная программа, включающая в себя все преимущества лизинга в максимальной степени: рассрочка платежей, налоговые льготы, установленные законодательством, экономия оборотных средств и т.д. Дополнительные преимущества: лизинг Челябинск
ь минимальный первоначальный взнос
ь имущество переходит в собственность лизингополучателю по минимальной стоимости.
Программа «Лизинг-СУПЕРСтандарт»
Программа ориентирована на быстро развивающиеся предприятия, испытывающие нехватку оборотных средств.
Данная программа позволяет минимизировать ежемесячные платежи без увеличения первоначального взноса, тем самым освобождая денежные средства для дальнейшего инвестирования в развитие предприятия.
Программа «Лизинг-Люкс» лизинг Челябинск
Программа рассчитана на предприятия, не испытывающих острого дефицита оборотных средств, но тем не менее желающих воспользоваться всеми преимуществами лизинга при минимальных затратах и на самых выгодных условиях. При первоначальном взносе от 25%. Вы получаете действительно люкс условия. Прежде всего - это низкое удорожание и минимальные ежемесячные лизинговые платежи.
Программа «Лизинг-Спринт»
Уникальность данной программы заключается в возможности лизингополучателя определить для себя оптимальный срок лизинга.
Она идеальна для предприятий, которые планируют получить имущество себе в собственность в минимальные сроки.
Причем, за счет сокращения срока лизинга снижается удорожание и страховые выплаты.
Программа «Лизинг от 6%» лизинг Челябинск
Преимущество данной программы - пониженная среднегодовая стоимость лизинга. Срок лизинга по данной программе составляет от одного до трех с половиной лет, аванс от 10% до 49%. В данную программу входит более 8 предприятий разной специализации.
Основные условия
Получить у компании в лизинг автомобиль, спецтехнику или оборудование могут предприятия и предприниматели России.
Срок лизинга до 5-ти лет.
Транслизинг осуществляет за свой счет:
Страховку по льготным тарифам и условиям.
Постановку автомобиля на учет в ГИБДД.
Уплату налога на имущество.
Уплату транспортного налога.
Необходимые документы:
Заявка на лизинг.
Анкета лизингополучателя.
Учредительные документы.
Свидетельство о постановке на учет в ИМНС.
Решение о назначении Директора предприятия и приказ о приеме на работу главного бухгалтера.
Бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках (формы 1 и 2) за четыре последних отчетных периода. Для предприятий по упрощенной форме - декларация по единому налогу или декларация по ЕНВД.
Справка из банка о наличии (отсутствии) задолженности всех видов (кредиты, векселя и пр.).
Справка по месячным оборотам из банка (-ов) по всем активным расчетным счетам за две последние отчетные даты.
Программа совместных продаж.
Программа совместных продаж была реализована на основе отзывов и пожеланий партнеров и предлагает ряд значительных преимуществ партнерам-участникам программы. Компания так же считает, что участники программы могут предложить их общим клиентам непревзойденную комбинацию: собственную компетентность, доступность инвестиций и возможность адаптировать условия продажи к нуждам конкретного клиента. Являясь важнейшим проектом стратегии ООО «Транслизинг» Программа совместных продаж свидетельствует о том, что компания стремится развивать более тесные отношения с партнерами и способствует формированию конкурентоспособного, динамичного и квалифицированного персонала, обслуживающего клиентов.
Основная цель состоит в том, чтобы помочь клиентам выбрать партнера, способного предоставлять высококачественное обслуживание и предлагать такие продукты и услуги, которые наилучшим образом соответствуют требованиям клиентов.
Адресные госпрограммы льготного лизинга - меры поддержки российского лизинга и автопроизводителей, позволяющие взять автомобиль в лизинг на выгодных условиях.
4,9 млрд руб
заложено в 2019 году на реализацию программы субсидирования лизинга в России
В 2019 году Министерство промышленности и торговли решило продлить программу льготного лизинга. В список покрываемых сегментов входят грузовой транспорт, дорожно-строительная и коммунальная техника, плюс речь идет об адресных программах «Российский тягач» , «Российский фермер» и «Своё дело» . Для получения льгот, клиенту не нужно подавать заявку в Минпромторг - всё сделает лизинговая компания.
Лизинговые компании активно участвуют в программе субсидирования. Например, Альфа-Лизинг участвует в программе господдержки с 2017 года. За этот период компания профинансировала более 2 700 транспортных средств на сумму 5,8 млрд рублей. Балтийский лизинг по итогам 2018 года приобрел для клиентов более 1 300 автомобилей общей стоимостью более 2,7 млрд рублей.
Как формируется выгода 12,5%
В чем именно проявляется льготный характер программы? Например, по упомянутым адресным программам лизингополучатель получает выгоду 12,5%, но не больше 625 тыс. рублей на один предмет лизинга. «Российский тягяч» распространяется на лизинг магистральных седельных тягачей КАМАЗ, «Российский фермер» гарантирует скидку сельскохозяйственным товаропроизводителям, а «Свое дело» призвана помочь малому и среднему бизнесу.
Формируется скидка следующим образом. Допустим, клиент хочет приобрести в лизинг транспорт стоимостью 2 млн рублей. Если стандартный аванс в таком случае составляет 450 тыс. рублей, то с учетом поддержки государства необходимо выплатить только 200 000 рублей. Экономия составляет 250 тыс. рублей - как раз те самые 12,5%.
| Стоимость транспорта | Аванс без учёта госпрограммы | Аванс за авто по госпрограмме | Экономия от стоимости транспорта |
|---|---|---|---|
Классическая программа льготного лизинга
Помимо адресных программ, есть и классическая льготная лизинговая схема. Экономия здесь составляет 10%. Распространяется предложение на транспортные средства 2019 года выпуска (новый грузовой или коммерческий автомобиль), или 2018, но с датой выдачи ПТС/ПШТС не ранее 01.12.2018 г.
Размер субсидии не должен превышать 500 тыс. рублей на один объект лизинга. Аванс предполагается от 10% до 49%, а срок сделки - от 13 месяцев. 10% от стоимости авто оплатит государство, и эти деньги можно пустить в счет аванса.
По сумме всех выплат, экономия при лизинге машины стоимостью 2 млн, составит 200 тыс. рублей. Cписок доступных у лизингодателя грузовых автомобилей насчитывает 15 известных марок, что дает клиенту значительный выбор.
Экономия до 4 млн руб. на дорожно-строительную и коммунальную технику
В рамках программы по льготному лизингу дорожно-строительной и коммунальной техники, экономия может составлять до 4 млн рублей. Всего клиентам доступны машины почти 20 производителей.
Так что ИП и юридическим лицам, кто планировал воспользоваться услугой лизинга, сейчас имеет смысл присмотреться к льготным программам: это действительно эффективная мера поддержки, благодаря которой можно с максимальной выгодой обновить автопарк.
Производители техники, участвующие в программе
- ООО «Грюнвальд»
- ОАО «ПО ЕЛАЗ»
- ЗАО «Тверской экскаватор»
- ЗАО «Челябинские строительно-дорожные машины»
- ЗАО «Брянский арсенал»
- АО «ЭКСМАШ»
- ООО «СПЕЦТЕХЛОГИСТИКА»
- ООО «Онежский тракторный завод»
- ОАО «САРЭКС»
- ООО Машиностроительный завод «Тонар»
- ОАО «Чебоксарский завод промышленных тракторов»
- ООО «БОНУМ»
- ОАО «Череповецкий литено-механический завод»
- ЗАО «Комз-Экспорт»
- ЗАО «Чебоксарское предприятие «Сеспель»
- ООО «УралСпецТранс»
- ООО «ЧТЗ-Уралтрак»
- ООО «Хитачи Констракшн Машинери Евразия»
- ООО «Спецавто-восток»
- АО «Завод ГРАЗ»
- ОАО «ЧМЗ»
- ООО «ДСТ-Урал»
- ООО «Меркатор Калуга»
- ООО «Завод «Дорожных машин»
- ООО «Автомастер»
- ЗАО «Заволжский завод гусеничных тягачей»
- ЗАО «Международная компания КРАНЭКС»
- ПАО «Челябинский кузнечно-прессовый завод»
- ПАО «Туймазинский завод автобетоновозов»
- ООО «Специальные Дорожные Машины»
- ООО «Завод Гусеничных Машин»
- ООО «Вологодские машины»
- АО «Петербургский тракторный завод»
- ООО ПКФ «Политранс»
- ПАО «Уралавтоприцеп»
- ОАО «Кемеровский Опытный Ремонтно-Механический завод»
- ООО «Механика»
- ООО «Тверьстроймаш»
- ЗАО «Компания автоприцепов»
- ООО «ИМЗ АВТОКРАН»
- ПАО «МЗИК»
- АО «Галичский автокрановый завод»
- ООО «Севзапспецмаш-Прицепы»
- ООО «ФоксТанк Моторс»
- АО «Коминвест-АКМТ»
- АО «Клинцовский автокрановый завод»
- ЗАО «ПК «Ярославич»
- ООО «АгроИдея»
- ООО «УНИКОМ»
- ОАО «Ковровский электромеханический завод»
- ОАО «Тосненский механические завод»
- ООО «ЗАВОД СПЕЦТЕХНИКИ»
- АО «Мордовагромаш»
- ПАО «НЕФАЗ»
- АО «РАСКАТ»
- ООО «Компания «Спецприцеп»
- ООО «Авторос»
- ООО «Машиностроительная компания КРАНЭКС»
- ООО «Автомобили и тракторы»
- ООО «завод подъемников»
- ООО «Амкодор-Брянск»
- ООО «Камышинский крановый завод»
- ООО «Производственная компания «Промтрактор»
- АО «Арзамасский завод коммунального машиностроения»
- ООО «Завод «Алтайские лесные машины»
- ООО «Завод СпецАгрегат»
- ООО «НПО «Нефтегазовое машиностроение и специальное автомобилестроение»
- ЗАО «Бецема»
- ОАО «Новосибирский авторемонтный завод»
- ООО «Смоленские машины»
- ООО «Завод комплексные дорожные машины»
- ООО «Петербургский машиностроительный завод»
- АО «Русская механика»
Покупка транспортного средства (от легкового автомобиля для личного пользования и до спецтехники для занятий бизнесом) требует крупной суммы средств. Чтобы получить транспорт в использование прямо сейчас (а не откладывать на несколько месяцев или лет), граждане и компании активно используют различные программы кредитования.
Буквально несколько лет назад «обычным» автокредитам появилась альтернатива - программа льготного лизинга. О том, каковы ее условия, на какой транспорт она распространяется, и как принять участие, читаем ниже в материале IQReview .
Для начала - общее пояснение. Лизинг - форма кредитования, когда лицо (юридическое или физическое) берет в долгосрочную аренду имущество (в нашем случае - транспортное средство) с возможностью последующего выкупа. Отличие от простой аренды заключается в том, что при лизинге участвуют не две, а три стороны:
Тот, кто покупает имущество, и сдает его в аренду с возможностью дальнейшего выкупа (лизингодатель).
Лицо, которое берет имущество в аренду (получатель).
Продавец, который продает лизингодателю оговоренное имущество.
Программа льготного лизинга - государственный способ поддержки населения и стимуляции спроса на покупку автотранспорта. Помимо потребителей, схема полезна и для отечественных производителей, задействованных в автопромышленном сегменте, поскольку растет количество продаж.
Для покупателей преимуществом являются условия участия - более «мягкие» по сравнению с обычными автокредитами.
Запуском и дальнейшим развитием программы занимается Минпромторг. Она стартовала 1 апреля 2015 года, после чего дважды продлевалась (то есть в 2017 она все еще продолжает действовать). Изначально планировалось, что распространяться она будет только на юридических лиц (для поддержки малого и среднего бизнеса, чтобы предприятия могли расширять свой автопарк). Однако в итоге было принято решение о том, что воспользоваться системой смогут и физические лица, для покупки личного транспорта.
Механизм действия предусматривает выделение денег из государственного бюджета на поддержку лизинговых программ. Только за 2015 год на это было потрачено порядка 4 млрд рублей.
Д о какого срока действует?
Текущий срок действия - 1 декабря 2017 года. Программу могут досрочно прекратить, если выделенный на нее бюджет закончится раньше указанной даты. Также ее действие могут и продлить.
О бязательные условия участия
Предметом лизинга могут быть как новые, так и бывшие в употреблении транспортные средства. Бренд может быть как российским, так и иностранным, однако с обязательным условием - сборка должна быть выполнена в РФ.
По программе можно брать как легковые авто (в том числе и с прицепом), так и грузовики и спецтехнику.
Размер субсидии (10%-ной скидки) - до 550 тысяч рублей на 1 автомобиль (и не более 10 млн на 1 получателя, если покупается много машин).
«Скидка» на 1 авто по субсидии - 10%.
Из ключевых особенностей можно выделить:
Процентная ставка и первый взнос зависят от модели и «возраста» авто.
При участии в программе в качестве юрлица необходимо обязательно иметь регистрацию в ЕГРЮЛ, и проработать более полугода.
ОСАГО является обязательной страховкой (КАСКО - выбирается по усмотрению).
Юрлица имеют право вернуть 18% НДС, который уплачивается при покупке транспорта по лизингу.
Список автомобилей, которые можно взять
В программе могут принимать участие только определенные модели транспортных средств (список - на изображении).
Список автомобилей подходящих под программу
Сравнение программы с другими схожими услугами
Для наглядности сравним имеющиеся 4 варианта получения транспорта:
| Лизинг («обычный») | Аренда | Автокредит | Программа льготного лизинга |
|---|---|---|---|
| Авто выбирается из имеющегося автопарка | Выбор модели делает клиент, без ограничений | Выбор делается из ограниченного списка | |
| Можно брать только авто с пробегом | Можно брать как новые авто, так и авто с пробегом, любого производителя | Можно брать как новые авто, так и авто с пробегом, любого производителя (только из списка допустимых) | |
| Возможна долгосрочная аренда | Долгосрочная аренда возможна, однако невыгодна. Практикуется только краткосрочный прокат | Возможности аренды нет, только покупка | Долгосрочная аренда |
| Фиксированная ставка, выгоднее, чем в банке | Ставки зависят от срока договора | Более высокие ставки, чем в лизинговых компаниях | Льготные условия |
| Льгот нет | Льгот нет | Имеются льготы для некоторых категорий (военнослужащие, «зарплатные» клиенты, держатели маткапитала и так далее) | Есть льгота в размере 10% от стоимости транспорта, которая возмещается государством (но не более 550 тысяч на 1 авто) |
Договор оформляется в компаниях, участвующих в госпрограмме (полный список - ниже). То есть никаких дополнительных заявлений в государственные органы не требуется.
Алгоритм действий поэтапно выглядит так:
Выбирается автомобиль (из доступного списка). Сделать это можно либо самостоятельно, либо прямо в лизинговой компании.
Подается заявление, в котором указывается, что договор должен быть составлен с учетом субсидии.
Составляется и оформляется договор. Он может быть как трехсторонним, так и двусторонним (только между лизингодателем и лизингополучателем).
Уплачивается остаточная стоимость за вычетом 10%-ной скидки.
Список документов для физлиц:
Справка 2-НДФЛ.
Водительские права.
Копия трудовой и трудового договора.
Программа льготного лизинга Список документов для юрлиц:
Устав предприятия.
Копии: протокола собрания по поводу выбора руководителя, договора на учредителей, паспорта руководителя, декларации налогоплательщика (если это ИП).
Свидетельство налогоплательщика.
Финансовая отчетность и текущий баланс.
Выписка со счета в банке, из ЕГРЮЛ или ЕГРП.
Где можно оформить?
По программе льготного лизинга работают:
КАМАЗ Лизинг.
Европлан.
Ресо Лизинг.
ВТБ Лизинг.
Сравнение автокредита и автолизинга (видео)
Соответствующее постановление правительства РФ было опубликовано на официальном сайте кабмина.
Документ, подготовленный Минпромторгом, подписал премьер-министр РФ Дмитрий Медведев. Программу субсидирования автолизинга в России продлили до 2020 года (включительно). Её цель – обновление парка пассажирского и грузового автотранспорта в стране. Согласно плановым показателям, с помощью госпрограммы в 2018 году производители продадут около 4 тыс. легковых и грузовых автомобилей, а также автобусов отечественного производства.
Клиенты смогут купить в лизинг не менее 4,5 тыс. машин в 2019-ом, ещё 4,9 тыс. экземпляров – в 2020 году. Федеральный бюджет на эти цели выделит субсидии: Министерство промышленности и торговли РФ обещает ежегодное финансирование в размере не менее 2 млрд. руб.
Напомним, при покупке автотехники в лизинг клиенты вносят авансовый платёж, затем могут пользоваться машиной, а впоследствии получают возможность её выкупить. Госпрограмма льготного автолизинга позволяет сделать авансовый платёж для покупателя на 10% меньше. Эти недополученные доходы лизинговым организациям компенсирует федеральный бюджет.
Согласно условиям программы льготного лизинга, физические и юридические лица могут купить транспортные средства как российских, так и иностранных марок. Нужно только учитывать, что приобретаемые в лизинг легковые и грузовые автомобили, а также автобусы должны быть выпущены на территории РФ. Сейчас мера распространяется на машины, сошедшие с конвейера в 2017-ом и 2018 году.
У лизинговых организаций-участников не должно быть задолженностей по уплате налогов, сборов, страховых взносов и иных обязательных платежей. Помимо этого допускаются только компании с уставным капиталом более 500 млн. руб., или те, которые в предшествующем году заключили не менее сотни договоров автолизинга.
Совсем недавно стало известно о том, что , которые участвовали в программах «Первый автомобиль» и «Семейный автомобиль» (они были реализованы в рамках льготного автокредитования и предполагали 10-процентную скидку для некоторых категорий клиентов). Компенсации из федерального бюджета должны были поступить в июне 2018 года, однако ведомство не успело вовремя согласовать нужный документ, поэтому первые выплаты поступят кредитным организациям только в сентябре, хотя программы были завершены ещё в мае.
