Автолизинг для юридических лиц. Поэтапная схема покупки машины в лизинг для юридических лиц

Часто юридические лица нуждаются в обновлении автомобильного парка. Однако оборотных средств не всегда хватает на покупку новых авто.

Поэтому предприниматели часто берут авто в кредит, но проигрывают за счет начисленных процентов, особенно если в кредит берется грузовое авто. Выходом в этой ситуации есть приобретение автомобиля в лизинг.

Что это такое

Лизинг автотранспорта – финансовая аренда автомобилей, одержала распространение недавно – лизинг авто появился в 1954 году. Суть лизинга автомобильного транспорта заключается вероятности поэтапной покупки транспорта в собственность.

При этом получатель лизинга может сразу пользоваться автотранспортным средством.

Как оформить

Соглашение по лизингу часто подписывается на покупку специальной техники либо грузовиков, а также на приобретение новых автобусов. Лизинг в отличие от автомобильного кредитования, не предполагает залога и перепродажи авто в ситуации неоплаты, так как любое авто и так остается во владении лизинговой организации.

Если возникла необходимость взять транспорт в лизинг для обновления либо расширения автопарка, предприниматель определяется с видом и маркой покупаемого авто и подает бумаги в лизинговую организацию. Необходимо доказать, что бизнес развивается, а предприниматель является платежеспособным клиентом.

Заявка рассматривается на протяжении нескольких дней, после чего лизинговая организация сама приобретает необходимый автомобиль. После того, как организация подтвердит заявку, необходимо прийти в ее офис и подписать соглашение об аренде авто с правом последующего выкупа или без.

Где приобрести?

Пока на региональных рынках главными игроками есть такие организации, как «УралСиб», «Росагролизинг», «РГ Лизинг», «Раффайзен — лизинг», «Авангард-Лизинг», «Балтийский лизинг», «Интерлизинг», «ВТБ — Лизинг». Из региональных лизинговых организаций можно посмотреть на Сибирскую лизинговую компанию, Сибирский лизинговый центр, организацию «Дельта Лизинг».

Несмотря на множество игроков, рынок лизинга коммерческого транспорта и специальной техники пока очень емкий. Спрос ограничивается только платежеспособностью вероятных получателей лизинга.

При таких обстоятельствах появление рынка страхования коммерческих рисков приведет к взрывному увеличению рынка лизинга, особенно в определенных местностях.

Компании, которые предоставляют транспорт в лизинг

Компания	Описание
УралСиб	Российская коммерческая банковская организация. Входит в тридцатку самых больших банков страны. Главными направлениями деятельности есть розничный, корпоративный и инвестиционно-банковский бизнес.
Росагролизинг	Российская лизинговая организация в виде общества акционеров с гос. участием в начальном капитале. Главная деятельность – финансовая аренда снабжения и техники субъектам, которые действуют в области агропромышленного комплекса и его областях.
РГ Лизинг	Дочерняя организация Сберегательного банка, главный источник финансирования – займы Сберегательного банка.
Раффайзен — лизинг	Лизинговая компания, которая предоставляет услуги для физ. и юр. лиц по направлениям: автотранспорт, сельскохозяйственная техника, технологическое снабжение.
Авангард-Лизинг	Лизинговая компания, которая дает в аренду автомобили, офисное и промышленное снабжение, недвижимость и т.д.
Балтийский лизинг	Лизинговая компания, которая предоставляет лизинг грузовых и легковых автомобилей, оборудования, специальной техники.
Интерлизинг	Лизинговая организация, которая выдает в аренду легковые и грузовые авто. Компания зарекомендовала себя, как надежный деловой партнер.
ВТБ — Лизинг	Универсальная лизинговая организация, которая предоставляет на условиях финансового лизинга разного типа объекты. Можно взять в лизинг легковые и грузовые авто, а также спецтехнику на выгодных условиях.

Видео: Почему выгодно

Условия лизинга авто для юридических лиц

Лизинг авто для юридических лиц условия следующие: величина аванса варьируется от 20 до 30 процентов для типовой сделки, удорожание лизинга равняется 10-12 % для типичных проектов и 8-9 % в рублях для больших проектов и техники от импортных производителей. Обычно договор лизинга заключается на время от 2 до 3 лет, но бывают предложения и до 7 лет.

Обычно в цену лизинга включают сопутствующие затраты по сделке, такие как страховка, доставка, регистрация в органах ГИБДД.

Некоторые лизинговые организации включают в цену соглашения лизинга затраты на технический сервис, техосмотр, ремонт и прочие затраты по желанию клиента.

На условия лизинга сильно воздействуют финансовое постоянство клиента, прогнозы его бизнеса, сумма сделки, качество и ликвидность на рынке покупаемого транспорта.

Условия

Необходимые документы

Обычный ряд бумаг для оформления транспорта в лизинг включает в себя такие документы :

Паспорт клиента и его ксерокопии. Иногда запрашивают паспорт мужа-жены, если клиент находится в браке.
Ксерокопии бумаг, которые подтверждают регистрацию предпринимателя и внесения его в реестр юр. лиц.
Ксерокопию налоговой ЕНВД за прошлый отчетный срок.
Удостоверение водителя, нужное для получения доверенности на авто.
План доходов и расходов поквартально на будущий отчетный период.
Свидетельство о предпринимательских доходах, составленное в произвольном виде.
Иногда нужно нотариально заверенное согласие мужа-жены о получении транспорта в лизинг.

Такой большой ряд бумаг запрашивается не всегда. Есть организации, которые предлагают оформить лизинг лишь по паспорту и удостоверению водителя, но ставка за пользование и выкуп транспорта в них будет больше.

Для приобретения лизинга в солидной организации нужно, чтобы все нужные бумаги были в порядке, и не появлялось лишних вопросов относительно оплаты налогов.

При этом история кредитования не будет проверяться, ведь лизинговые организации не всегда являются банковскими учреждениями. Лизинг для ИП без работников вероятен, если организация зарегистрирована официально.

Требования к лизингополучателю

В той ситуации, если получатель лизинга является юр. лицом, он должен работать не меньше года. Получатель лизинга обязан иметь разрешение на деятельность и располагать достаточным для лизинговых оплат объемом выручки. У юр. лица должны отсутствовать долги по налогам и бюджету.

В случае несоответствия лизингополучателя этим запросам в качестве поручителя может выступить другое юридическое лицо. Запросы к нему такие же, как запросы к юр. лицам, которые подписывают соглашение по лизингу.

Требования к получателю лизинга

К транспорту

В финансовых компаниях можно одержать в лизинг новые и подержанные авто. Но для автомобилей с пробегом есть некоторые ограничения.

Она должна быть исправной и не старше определенного возраста. Компании обычно не передают в аренду автотранспорт старше 3-5 лет. Период может зависеть от производителя. Можно получить в лизинг большие и небольшие модели автомобильной техники.

Запросы к автотранспорту

Сроки

Чем больше первый платеж, тем лучшие условия предлагает лизинговая компания, тем меньше будет лизинговая оплата в следующие периоды. Обычно финансовые организации предлагают инвестировать от 20 процентов цены автотранспортного средства.

Лизинговые соглашения долговременные. Период финансовой аренды колеблется от 3 до 5 лет.

Заключение сделки

Для начала сотрудничества с лизинговой компанией юр. лицо пишет заявку, которую можно найти на сайте организации. По телефону связывается эксперт компании и приглашает для подписания соглашения в отделение. К заявке прикладываются запрашиваемые бумаги.

Решение принимается на протяжении семи дней. После подтверждения заявки транспорт отдается лизингополучателю и пишется соглашение купли-продажи. Зависимо от обстоятельств соглашения, арендатор или арендодатель ставит транспорт на учет, подписывает соглашение по страховке.

Плюсы и минусы

Лизинг автомобилей, как и прочие финансовые сделки, имеет положительные и отрицательные моменты.

Плюсы лизинга транспорта :

Для оформления подобного рода сделки не требуется много документов.
Лизингополучатель не беспокоится о сервисе автомобиля. Также он получает поддержку по страхованию.
У юридических лиц есть льготы по выплатам в налоговую службу.
Не всегда нужно переплачивать за авто.
Есть несколько вариантов переплаты за транспорт.
Существует несколько вариантов окончания сделки.

Минусы лизинга:

Автомобилем владеет лизинговая компания. Есть вероятность, что при невыплате лизинга у вас отберут авто без возвращения предыдущих оплат. Либо могут начисляться штрафы.
Можно потерять транспорт и уплаченные средства.
Лизингополучатель не может производить какие-то действия без подтверждения арендодателя.

Юридические лица могут просто купить автомобили разных моделей в лизинг. Предложений на рынке большое число. Но перед тем как приобретать автотранспорт в лизинг для обновления или расширения автомобильного парка, следует проанализировать различные варианты, чтобы не потратить много денег впустую.

Время чтения: 7 минут

Для любой компании, стремящейся расширить сферу деятельности, легковое или грузовое транспортное средство – производственная необходимость. Можно купить автомобиль или взять в аренду, однако оба варианта потребуют значительных денежных затрат. На этом фоне условия лизинга авто для юридических лиц выглядят более привлекательно. Данная услуга появилась на отечественном рынке относительно недавно, но уже стала популярной во многих регионах РФ.

Что представляет собой лизинг

Коротко ответить на вопрос, что такое лизинг автомобиля, можно так: это предоставление транспортного средства во временное пользование без дополнительного залога на платной основе. При этом гарантией успешного проведения сделки является машина.

Что такое операционный лизинг

Операционное лизинговое соглашение предусматривает передачу транспортного средства лизингополучателю на период, меньший срока амортизации автомобиля. Такая схема позволяет компаниям регулярно обновлять свой автопарк. Можно выделить ещё один плюс: операционный лизинг автомобилей освобождает клиентов от необходимости решения проблем, связанных с обслуживанием и ремонтом транспортных средств. Всё это берёт на себя лизингодатель. Более подробно эта тема будет раскрыта ниже.

Стоит отметить следующие преимущества операционного лизинга:

Отсутствие необходимости в привлечении заёмного капитала.
Если рассматривать вопрос, выгоден ли лизинг автомобиля для юридических лиц с точки зрения возможности распределения финансовых потоков, ответ на него однозначно утвердительный. Операционное лизинговое соглашение позволяет фирме делать акценты на основных видах своей деятельности.
Выплаты, направляемые на приобретение и дальнейшее обслуживание автомобилей, распределяются равномерно на весь срок действия заключённого договора операционного лизинга.
Упрощается процесс формирования бюджета на следующий плановый период. Причина – размер платежей не меняется на протяжении действия договора по операционному лизингу.

Лизинг транспортного средства с пробегом

Требования к лизингополучателям

Взять авто в лизинг могут юрлица, отвечающие следующим требованиям:

деятельность должна вестись не менее полугода. Однако многие лизингодатели требуют, чтобы этот показатель превышал 12 месяцев;
достаточный объём собственных средств;
организация должна демонстрировать финансовую стабильность и не иметь долгов, тем более – убытков.

В настоящее время в нашей стране существуют лизинговые компании, финансирующие сделки в сегменте start up для малого бизнеса – когда фирма внедряет новое направление работы или только начинает деятельность. В данном случае взять в лизинг грузовой или легковой автомобиль смогут лишь те учреждения, руководство которых накопило в конкретной сфере бизнеса достаточный опыт.

«Европлан»

«Европлан» – самостоятельная лизинговая фирма. О высоком качестве её услуг и значительном вкладе в развитие данной сферы финансовой деятельности говорит, что эта организация неоднократно была признана лучшей автолизинговой компанией в России по условиям таких международных премий, как Acquisition International, Global Banking & Finance Review Awards и др. На территории РФ работают 72 офиса «Европлана». Основные параметры лизинговых продуктов компании представлены в следующей таблице:

Наименование программы	Срок лизинга, лет	Стоимость автомобиля, тыс. руб.	Аванс, %
Операционный лизинг	1-5	500 - 15000	0-49
Автомобили с пробегом	1-3	500 - 15000	15-49
Коммерческий и грузовой автотранспорт	1-5	500-15000	15-49
Легковые автомобили	1-5	500-15000	5-49
Лизинг такси	1-3	500-15000 Порядок постановки на учет лизингового автомобиля юрлицом Обычно лизингодатель охотно оформляет в ГИБДД арендованное транспортное средство. Однако нередко подписываются соглашения, в которых оговорено, что постановка на учёт выполняется компанией-лизингополучателем. В этом случае данная процедура начинается со сбора объемного пакета документов. Все бумаги тщательно проверяются сотрудниками Госавтоинспекции. Лизингового автомобиля юридическим лицом производится в подразделении ГИБДД по месту регистрации предприятия-лизингополучателя. К пакету бумаг необходимо приложить заявление. Оформляется оно на стандартном бланке, но на этом документе должна стоять отметка из военкомата о постановке взятого в лизинг транспортного средства на воинский учёт. Кроме того, ГИБДД потребует справку о бронировании автомобиля. Далее машина доставляется на площадку подразделения Госавтоинспекции для проведения техосмотра. В тот же день юрлицо получает ПТС, полисы страхования и , а также два номерных знака. На этом постановка лизингового автомобиля на учёт завершается. Заключение Подводя итоги, коротко назовём плюсы и минусы лизинга автомобиля юридическим лицом. Основные преимущества такой сделки следующие: отсутствие необходимости в выделении из оборотных средств значительной суммы на проведение авансового платежа; постановку на учёт машины в ГИБДД осуществляет, как правило, лизинговая компания; страхование автомобиля тоже выполняет лизингодатель; возможность проведения выплат с учётом сезонности доходов юрлица-лизингополучателя. К основным минусам эксперты причисляют: непродолжительный срок финансовой аренды; риск утраты права пользования арендованным объектом при просрочке регулярной выплаты; на действия с арендованной машиной накладываются ограничения – её нельзя передавать третьим лицам и сдавать в субаренду; запрещается самостоятельно выбирать страховщика и сервисную компанию. Почему выгодно оформлять автомобиль в лизинг на юрлицо: Видео Специалист в кредитовании физических лиц и представителей малого и среднего бизнеса. Опыт работы в банковской сфере - более 15 лет. Профессиональный водитель более 20 лет. Специализация: страхование, оценка имущества, кредитные продукты, лизинг, растаможка авто.

Разные виды бизнеса работают с логистикой и локальными перевозками, поэтому автомобиль для предпринимателей просто необходим. Роль представительного лица также не позволяет тратить время на утомительные поездки в общественном транспорте. Комфорт и быстрота передвижения за разумную плату – это потребительский запрос для большинства частников. Условия лизинга авто для юридических лиц необходимо знать уже на момент заключения сделки.

Транспортный сервис как основа логистической цепочки для производства должен соответствовать таким характеристикам, как: обеспеченность документальной (правовой) базой для правообладателя. Упрощённые процедуры по ремонту и обслуживанию автомобиля. Своевременная возможность обратиться в лизинговую компанию с целью переоформления и выкупа автомобиля.

В статье описывается, на каких условиях предприниматель может взять автомобиль в лизинг для юридических лиц, и что для этого потребуется сделать.

«Лизинг» означает передача имущества в аренду (временное пользование), с последующей возможностью выкупить (в т.ч. бесплатно) объект по окончании договора. Проще говоря, процедура лизинга совмещает опцию аренды и покупки автомобиля в одном контракте.

Аналогичная услуга для физических лиц предоставляется с массой ограничений, и менее лояльна к потребителю. В условиях бизнеса расширяется зона влияния клиента, разрабатывается индивидуальный план платежей под доходность, предлагаются очень выгодные решения для юридических лиц.

Перечисленные преимущества «проката авто» для бизнеса сделали лизинг потоковой процедурой, улучшили взаимоотношения между клиентами и компаниями. Эксперты говорят о высокой надёжности данной процедуры, поэтому договор аренды охотно заключается все чаще, в разных сферах предпринимательства.

какой вид транспорта можно приобрести

Лизинговые компании предоставляют право получения любого автомобиля для заявленных целей.

Легковые автомобили любого класса. Иномарки и отечественные, укомплектованные, с пробегом или только что с завода – все представленные типы «легковушек» доступны для такси, малых перевозок и представительского комфорта.
Грузовые автомобили. Профессиональная грузовая техника, которая гарантированно прослужит долго. В эту категорию включают большегрузы и бензовозы.
Автобусы. Коммерческая перевозка невозможна без вместительного авто, удобного для участников вашего бизнеса. Все чаще новые автобусы получают в аренду с последующей передачей в имущество.
Сельскохозяйственная техника. Частные предприятия и фермерские хозяйства работают на специальной технике для различного пользования. Качественную, в том числе импортную, сельхозтехнику на начальном этапе производства легче покупать в лизинг.

каким требованиям нужно отвечать

Лизинговый сервис в первую очередь рассматривает заявки от юридических лиц с хорошей кредитной историей. Если предприятие ранее не имело никаких долговых, кредитных и иных обязательств, и его историю невозможно проверить, то ставки делаются на следующие условия лизинга авто для юридических лиц.

Не менее полугода работы с момента регистрации.
Работа фирмы без убытков. Как плюс положительная доходность предприятия.
Обеспеченность установленным капиталом.

Основания для признания юридического лица в качестве клиентской стороны по договору лизинга просты. Достаточно, чтобы «юрик» подходил по финансовой состоятельности организации.

Схема финансовой сделки и её участники

Этапы лизинга кратко.

Выбор лизинговой компании, изучение программ, которые предоставляет сервис. Исследование полезности условий для потребителя.
Выбор автомобиля – обычно осуществляется с лизингодателем.
Сбор пакета документов.
Клиентская сторона подписывает договор, составленный компанией на общих условиях. Возможно, формирование индивидуальной программы.
Юридическое лицо делает первоначальный взнос.
Транспорт передаётся во владение юридическому лицу.
Исполнение договора обеими сторонами до окончания срока действия документа.

Получается, что в деле фигурирует сразу несколько сторон. В лизинговом контракте всего 4 участника, а именно:

Лизингодатель. Банк, лизинг-сервис.
Лизингополучатель. В нашем случае «юр.лицо».
Поставщик(и). Продавец-дистрибьютер или представитель автосалона.
Страховая организация. Работает со всеми рисками по готовому договору.

По окончании договора имущество может быть либо куплено по остаточной стоимости, либо вновь передано во владение центра. Всего существует несколько лизинговых операций для коммерческих компаний.

Машина в лизинг для юридических лиц с возвратом приобретения.
Покупка по договору лизинга.
Операционный лизинг – аренда автомобиля на долгий срок, с техподдержкой от лизингового сервиса, и другими опциями.
Индивидуальные финансовые программы.

Преимущества и слабые стороны автолизинга для юр.лиц

Реализация плюсов договора – лучшее, что можно сделать для бизнеса с «арендованным» авто.

Льготы на налоги. Весь уплаченный НДС возвращается владельцу.
Ускоренная амортизация. Обладает особым рядом преимуществ, в том числе уменьшение налога на прибыль. Распространяется на некоторые представительские автомобили.
Лизинговые обязательства никак не отражаются в истории компании. Лизинг не пересекается с кредитными задолженностями.
Сервисы предлагают купить машину в лизинг юридическим лицам по спецпредложениям.
Гибкость периодических выплат под доходность ооо (юридические лица).
Быстрое оформление по УСН. Компании не нужна заявка или залог, на предоставление услуг юридическому лицу.
Как таковых ограничений по типу, году выпуска или марке сдаваемого транспорта нет. Часто автомобиль можно заменить по просьбе клиента. Существует вариант бу авто в лизинг для юридических лиц.

Однако есть ряд минусов, и даже проблемных сторон для неустойчивого бизнеса.

Оформление КАСКО/ОСАГО. Не все автовладельцы решают пользоваться КАСКО, однако, страховщики в сделке с юридическим лицом занимают порой более выгодное положение.
Эксплуатационные и ценовые риски. Автомобиль со временем утрачивает полезность, его сложнее реализовать. За это в расходы на лизинг включена переплата.
Транспорт в лизинг – не собственность фирмы. Его нельзя продать, с него труднее получить прибыль вне доходности.
Подводный камень – автомобиль все это время «проседает» в цене.

Лизинг для индивидуальных предпринимателей

Индивидуальных предпринимателей формально определяют в отдельную категорию лиц, желающих получить автомобиль в лизинг. Это связано с меньшими доходами ИП, меньшими оборотами его бизнеса. Соответственно, риски для сервиса повышаются, а выгода предложения для клиента зачастую не снижена.

Частая особенность сделки между центром и предпринимателем – это комиссия. Составляет от одного до 5% от стоимости самого автомобиля. Выплаты производятся примерно 3 года, с учётом годовых, достигающих 12%. Заявка рассматривается дольше, до 7 дней. Часто услуга для ИП выносится в индивидуальный план работы, с сохранением всего смысла договора лизинга. Разница только в финансировании, близком к кредитованию. Все остальное выгодно отличает ИП, например, от физического лица.

Поэтапная схема покупки машины в лизинг для юридических лиц

Если заранее ознакомиться с параметрами сделки, то не возникнет никаких проблем вплоть до окончания срока действия договора.

Выбираем авто, компанию и условия

Ориентируйтесь на значимые компании, соблюдающие условия лизинга авто для юридических лиц, которые работают на рынке не первый год. Если вам необходимо получить автомобиль по льготной программе, или б/у, то выяснить наличие такого варианта у конкретной компании лучше заранее. Желательно найти компанию с калькулятором онлайн, чтобы рассчитать платежи и взносы. Изучение форумов, и составленных отзывов, позволит составить представление о фирме.

Нужные документы

Заявка клиента с росписью.
Анкета на проведение процедуры с печатью ООО (организации).
Паспорт руководителя фирмы (копия).
Устав коммерческой организации (копия)
Финансовый отчёт предприятия.
Согласие на обработку конфиденциальных данных.
Свидетельства о постановке на налоговый учёт (копия).
Протокол о назначении руководителя (копия).
Справка о действующих банковских счетах.

Составляем и подписываем договор

После того, как юридическое лицо и лизинговая фирма обговорят условия сделки, а именно график платежа, размер выплат и взносов, можно заключать итоговый договор. Это занимает совсем немного времени для юридического отдела фирмы, который может выехать прямо в офис клиента.

Вносим стартовый платёж

Сумма первого взноса составляет от 5% до 15% от всей стоимости сделки (точную сумму можно узнать, если найти калькулятор лизинга автомобиля для юридических лиц). Иногда аванс отсутствует вовсе, или составляет немногим больше половины контракта. После того как юридическое лицо внесло стартовую платёжную сумму, все права на использование автомобиля в коммерческих целях переходят к нему.

Получаем машину

Авто в ведении пользователя регистрируется в ГИБДД и может быть свободно использовано. После получения «ключей» сохранность и техническое обслуживание транспорта становятся обязанностью получателя. Обычно обязательства берёт на себя лизинговый центр, оформляя это как дополнительную услугу.

Автомобиль в лизинг: пример бухгалтерского учёта

Имущество (автомобиль) может числиться на балансе одной из двух сторон – лизингодателя или получателя. В последнем случае, в особенности когда авто переходит на баланс предприятия, нужно оформить перенос как отдельную операцию (учёт стоимости МПЗ или в качестве основного средства).

Пример: лизинг автомобиля для юридических лиц и бухгалтерия. Входные данные (Leasing Calculator): сумма лизинговых платежей для организации – 1 888 000 рублей. Расчёт выплат на 3 года. Есть НДС, который составляет 18%. Получатель вносит фиксированную сумму каждый месяц. Остаток – выкупная стоимость – будет составлять 37 760 рублей с учётом НДС. На конец определённой транзакции сумма по каждой категории операций будет различной, и записываться в бухучете способом, представленным ниже.

полная таблица бухгалтерских расчетов автолизинга

Лизинг с господдержкой — список автомобилей

С 1 марта 2015 года и по настоящее время Министерство РФ осуществляет программу поддержки отечественного автопрома, а именно: предоставления автомобилей в лизинг (бывших в употреблении тоже). Распоряжение от 29 июня 2017 года №1369-р продлевает специальное предложение «о предоставлении субсидий на реализацию программ льготного автокредитования и лизинга». Пользоваться льготной программой можно, соблюдая следующие условия.

Клиент выбирает авто только из списка определённых марок.
Обязательное требование – автомобиль должен быть собран в РФ. Как отечественный, так и иномарка.
Есть уменьшенные, более выгодные ставки.
Льгота до 10% от стоимости одной машины, но не более 550 000 рублей.
Отказ от лизинга и возврат транспорта никак не отражаются на репутации заказчика, не влечёт дополнительных обязательств.
Участвуют только лизинговые компании с правом работать по государственной программе (пример: Европлан, ВТБ, Сбербанк).

Лизинг с господдержкой 2017 список автомобилей (перечень):

B класс. Volkswagen Polo, Sandero, Hyundai, Nissan Auto, Chevrolet, Skoda Rapid, Aveo, Kia Rio, Solaris, Almera, Renault Logan
С класс. Skoda Octavia, Nissan Sentra, Tiida, Peugeot 408, Renault Megan Fluence.
Citroen C4, Kia Cee`d-Cerato, Chevrolet Cruze, Opel Astra, Volkswagen Jetta, Ford Focus,
D класс. Ford Mondeo, Hyundai i40, Mazda 6, Kia Optima, Opel Insignia.
E класс. Nissan Teana, Toyota Camry.
Компактвэны, минивэны. Opel Meriva, Kia Soul, ChevroletOrlando, Kia Venga, Opel Zafira.
Кросовверы. Nissan Juke, Volkswagen Tiguan, Nissan Terrano, Ford Eco Sport, Skoda Yeti, Renault Duster, Kia Sportage.

Вывод

Лизинговые компании предоставляют широкий спектр возможностей, чтобы начать, развить и усилить бизнес. Фирмы разных специализаций предпочитают брать дешевые автомобили в долгосрочное пользование, в том числе по льготным программам. Обилие предложений на авторынке позволяет выбрать достойные варианты, которые подходят для коммерческого использования.

Лизинг – это эффективный финансовый и инвестиционный инструмент для развития производства. С его помощью компания может модернизировать основные фонды и купить необходимое имущество.

Предметом лизинга могут быть автомобили, производственное, сельскохозяйственное и другие оборудование и т.п. Не разрешается оформлять сделку на земельные участки, природные объекты, имущественные комплексы или отдельные подразделения предприятий.

Условия получения оборудования в лизинг юридическим лицом

Согласно Федеральному Закону «О финансовой аренде», лизингополучателем может стать юридическое или физическое лицо. Это значит, что сделку могут заключать не только компании, но и граждане вне зависимости от места регистрации, системы налогообложения, формы собственности и других характеристик. Разберемся, действительно ли это так?

Наиболее привилегированными лизингополучателями являются серьезные корпорации. Многие лизинговые компании готовы профинансировать для них сделки, предоставляя выгодные условия: долгие сроки и низкие процентные ставки.

Но такие компании не спешат предлагать выгодные условия для представителей скромного бизнеса. Условия могут быть очень невыгодными, это своеобразная «плата за риск». Лизинговые компании считают надежными крупных лизингополучателей, а вот с мелкими не желают связываться. Хоть это нигде не разглашается, но от размера бизнеса лизингополучателя напрямую зависит стоимость услуг. Даже можно получить отказ. В основном отказ получают недавно зарегистрированные компании, не имеющие собственности или не ведущие бухгалтерской отчетности. Также к отказу может привести наличие убытков, отсутствие выручки, рост кредиторской задолженности и другие финансовые неприятности.

Другие способы финансирования бизнеса

Необходимые документы по лизингу

Учредительные и регистрационные документы (устав, свидетельство о государственной регистрации, справка ЕГРПОУ, свидетельство плательщика НДС, Форма №4-ОПП), необходимые лицензии, разрешения, патенты и другие разрешительные документы, которые указывают на правомерную деятельность.
Приказы, протоколы и другие документы о назначении руководителя компании и главного бухгалтера, образцы подписей и оттиск печати, копия паспорта руководителя.
Справки из банков, где имеются задолженности.
Справки из банков, обслуживающих данную фирму, о ежемесячном обороте средств, кредитных счетах за последний год.
Поквартальная финансовая отчетность за последних два года.
Налоговая отчетность: декларация о прибыли и НДС за последний отчетный период и за год.
Технико-экономическое обоснование или бизнес-план проекта, где указывается информация: сегмент рынка, информация о поступлениях средств на счета, налоги, сборы и другие обязательные платежи, суть и эффективность проекта, размер валовой и чистой прибыли, окупаемость и другая экономическая информация.

Важно! Все регистрационные и финансовые документы, отчетность предприятия предоставляются в виде заверенных печатью и подписью копий.

Когда и зачем требуются дополнительные документы?

Если лизингополучателем является индивидуальный предприниматель или компания использует УСН/ЕНВД, нужно представить документы, подтверждающие показатели деятельности (декларация по УСН или по ЕНВД, книга учета доходов и расходов).

Также лизингодатель может запросить расшифровку кредиторской задолженности, информацию об основных контрагентах, аудиторское заключение и другую информацию. В необязательном порядке предоставляется бизнес-план проекта.

Финансовые документы необходимы для оценки финансового состояния лизингополучателя, сможет ли он вовремя делать платежи. Также оценивается собственный капитал, выручка, обороты и другие финансовые показатели. Это касается мелких проектов. Для заключения крупных сделок лизингодатель проводит глубокий анализ финансового состояния и в обязательном порядке требует предоставление бизнес-плана.

Лизингополучатель делает заявку, где указывает информацию об имуществе, поставщике, параметрах договора, особенности деятельности и т.п. Учитывайте, каждая лизинговая компания самостоятельно определяет перечень бумаг, необходимых для получения имущества. В основном это зависит от специфики деятельности и связанными с этим рисками.

Главные результаты лизинга

Экономия на уплате налогов

Платежи, которые оплачиваются юридическим лицом по договору, учитываются в качестве затрат производства. В связи с этим снижается размер налога на прибыль. Пока права собственности не перешли к лизингополучателю, налог на имущество оплачивает лизингодатель. Благодаря этому компания экономит определенную часть денег.

Экономия оборотных средств

Благодаря сокращению объема оборотных средств снижаются показатели доходности и прибыльности. Если потратить деньги на покупку дорогостоящего оборудования, в длительной перспективе это может привести к убыточной деятельности компании. Лизинг положительно влияет на состояние фирмы, так как нет изъятия оборотных средств.

Развития деятельности предприятия

За счет получения нового оборудования бизнес успешно развивается. К тому же в отличие от кредитования, лизинг возможен в любом финансовом положении лизингополучателя. Это связано с тем, что второй вариант обеспечивает поступление дохода.

Сокращение затрат на оформление

Если вы покупаете имущество, транспорт или оборудование, нужно его зарегистрировать. В случае оформления лизингового договора оформлением всех документов занимается лизингодатель, благодаря чему экономится время и деньги.

(2 оценок, среднее: 4,50 из 5)

Лизинг транспортных средств - финансирование, направленное на продолжительную аренду автомобиля с возможностью его покупки по окончании срока действия соглашения.

В лизинг для юридических лиц можно купить автомобиль стоимостью от 400 тысяч до 7 млн. рублей.

Участники по договору:
получатель - юридическое, реже физическое лицо;
лизингодатель - банк или другое кредитное учреждение;
поставщик - дилер или автопроизводитель;
страховщик.

Какой транспорт можно приобрести в лизинг

Предмет лизинга - любое имущество, в частности, автотранспорт.

Легковой транспорт - лизингодатель покупает автомобиль и передает его во владение приобретателю. Лизингополучатель обязан произвести помесячные выплаты по договору.
Грузовой транспорт - самосвалы, бензовозы, тягачи и другие виды техники. За счет лизинга можно пополнить или обновить автопарк предприятия без больших финансовых затрат. Не забудьте прочитать, .
Автобус. Покупают некоммерческие и бюджетные организации: органы культуры, здравоохранения, образования, армия и другие учреждения.
Сельскохозяйственная техника - экономичный вариант для производителя и арендодателя. Фермерские объединения получают технику для работ и впоследствии право на ее выкуп или возврат лизингодателю.

Обстоятельства договора: юридические, ИП и физические лица.

Требования к лизингополучателям - юридическим лицам - идентичны во всех компаниях:

срок деятельности - от 2 лет;
положительный собственный капитал;
прибыльность бизнеса - на последнюю отчетную дату должен отсутствовать непокрытый убыток прошлых лет и текущего года;
стоимость лизинга не может превышать валюты баланса на последнюю дату отчету юридического лица.

Лизингополучатель должен предоставить пакет документов, копии, заверенные нотариусом:

Требования к ИП (индивидеальным предпринимателям) при лизинге:

Свидетельство о Госрегистрации, ИНН, карточка с образцами подписи. Документы заверяются нотариально.
Декларация о налогах за предыдущий и текущий период, заверяются налоговой службой.
Документы из банка: справка о картотеке или ее отсутствии по неоплаченным документам в срок. Бумаги об оборотах по счетам за прошедшие полгода.
Книга учета дохода/расхода за полгода.
Справка о кредитах (если есть), залоге, поручительстве.
Лицензия на деятельность.
Свидетельство о собственности транспортного средства и недвижимости (если есть).
Копия паспорта.

Требования при лизинге для физического лица:

Паспорт - копии всех страниц.
Копия водительских прав (оформление договора не пользу третьей стороны).
Трудовая книжка - копии всех страниц, заверенные отделом кадров и печатью предприятия.
Справка о заработной плате за прошедшие полгода - 2-НДФЛ или в свободной форме. Размер дохода не ниже 25000 рублей.
Контактные данные: мобильный и рабочий телефон.
Возраст от 21 года.

С первоначальным взносом или без?

Данный способ позволяет приобрести машину двумя способами:

1. Лизинг без первоночального взноса для юридических лиц . Вариант возможен при устойчивом финансовом положении лизингополучателя. Подтверждается документами и отчетами.

Если лизинговая компания готова рискнуть и предоставить транспорт без взноса. Цель - привлечение клиентов. Но щедрость организации отражается на стоимости автомобиля, цена выше.
Компания может не взимать взнос на первом этапе покупки с клиентов, зарекомендовавших себя положительно. Повторное обращение.
Лизингополучатель предоставляет дополнительное обеспечение - гарантия выполнения обязательств соглашения.

2. Во всех остальных случаях купить авто в лизинг юридическим лицам можно только с первоначальным взносом от 15 до 30% стоимости договора. Аванс демонстрирует платежеспособность покупателя.

Страховка и лизинг

Лизингополучатель обязан застраховать риск гражданской ответственности (ОСАГО). Но при подписании соглашения лизинга автомобиль - собственность компании. Но со времени передачи имущества полную ответственность за сохранность автомобиля несет приобретатель, если другие условия не присутствуют в договоре.

Страхователь и выгодоприобретатель определяются соглашением лизинга и договором автострахования.

Если лизингодатель - выгодоприобретатель, то он получает средства при наступлении страхового случая. Возмещение направляется на покрытие ущерба лизингового имущества. Компания вправе взыскать ущерб, не возмещенный в полной мере страховой организацией с лизингополучателя.

Плюсы и минусы лизинга автомобиля юридическим лицом

Для лизингополучателя сделка - решение проблемы нехватки средств на покупку автомобиля. Договор лизинга уменьшает налог на прибыль. Лизинговая сделка в отличие от кредита позволяет вернуть имущество, приобретенное по договору.